Wer schlagartig durch Erbschaft oder Schenkung an ein Vermögen gelangt, kann schnell überfordert sein. Der Ratgeber der Stiftung Warentest „Vermögen geerbt, was nun?“ begleitet Personen, die mit neuem Vermögen konfrontiert sind und zeigt, wie sie souverän mit dem neuen Reichtum umgehen und klug investieren.
In Deutschland werden Schätzungen zufolge jährlich 300 bis 400 Milliarden Euro vererbt. Eine Erbschaft ist nicht selten der größte Vermögenszuwachs im Leben eines Menschen. Das neu gewonnene Geld kann viele Möglichkeiten eröffnen: Es schafft mehr finanzielle Sicherheit für sich und die eigene Familie oder hilft, die gefürchtete Rentenlücke abzufedern. Es ermöglicht, sich künftig eine Sofortrente auszuzahlen – und so etwa einen belastenden Job zu reduzieren. Auch ein Immobilienkauf wird durch zusätzliches Eigenkapital leichter realisierbar.
Gleichzeitig sorgt das geerbte Geld mitunter für Unsicherheit. Die emotionale Belastung, für so eine Summe verantwortlich zu sein, kann anfangs überwältigend sein. Erben fühlen sich dann häufig verpflichtet, das Vermögen verantwortungsvoll zu verwalten, was zusätzlichen Druck erzeugt. Trotz dieser Herausforderungen ist es wichtig, sich über die Chancen und Risiken des Vermögens bewusst zu sein und informiert zu handeln.
Der Ratgeber „Vermögen geerbt, was nun?“ hilft, ein Gefühl für Geld und Vermögensziele zu entwickeln, beleuchtet die Auswirkungen der neuen finanziellen Situation und erklärt geeignete Finanz- und Anlageinstrumente. „Die grundlegenden Regeln der Geldanlage bleiben auch bei größeren Summen gleich. Mit klugem Kopf und ruhiger Hand findet sich ein passendes Finanzprodukt für jedes Vermögensziel. Das Buch hilft Menschen dabei, sich souverän mit ihren neuen Möglichkeiten auseinanderzusetzen“, betont Autor Manuel Heckel.
„Wir geben konkrete Tipps rund um Geldanlage, Wohneigentum, Sofortrente und Vermögensweitergabe. Abhängig von der Summe und ihrer Lebenssituation können Erben mithilfe des Ratgebers einen individuellen Plan erstellen, um ihre finanziellen Träume zu verwirklichen“, sagt Co-Autor Jan Wittenbrink. Der Ratgeber „Vermögen geerbt, was nun?“ hat 160 Seiten, kostet 22,90 Euro und ist ab dem 27. September im Handel erhältlich und online bestellbar unter www.test.de/vermoegen-geerbt.
Manuel Heckel ist freier Wirtschaftsjournalist und schreibt regelmäßig für das Handelsblatt, die Wirtschaftswoche und zahlreiche andere Medien über Finanzen und Verbraucherfragen.
Jan Wittenbrink schreibt als freier Wirtschaftsjournalist unter anderem für das Handelsblatt über Technologie- und Verbraucherthemen.
Pressemeldung: Stiftung Warentest
