Vorstand der Sparkasse (v.l.n.r.:) Andreas Trotz, Arnd Paas und Hubert Boddeker. Foto: Sparkasse
Das Jahr 2022 verlief überaus komplex und zum Teil sehr herausfordernd. Die Corona-Pandemie konnte weitgehend überwunden werden, jedoch ergaben sich neue Themen. Die geränderte geopolitische Situation, wird wohl noch länger anhalten. In der Folge haben sich die Preise für Lebensmittel, Rohstoffe und Energie deutlich erhöht. Die stark gestiegene Inflation hat zu einem deutlich höheren Zinsniveau geführt. Ferner ist der Aufbau neuer internationaler Wirtschafts- und Lieferbeziehungen notwendig geworden.
Diese Entwicklungen wirken sich sowohl stark auf die breite Bevölkerung als auch auf die Wirtschaft insgesamt aus. Insbesondere ist unser heimischer Mittelstand davon betroffen. In diesem Umfeld ist die Sparkasse Paderborn-Detmold weitergewachsen und blickt zufrieden auf das vergangene Jahr zurück. Die größte Sparkasse Ostwestfalen-Lippes genießt bei ihren Kunden hohes Vertrauen. So stieg die Bilanzsumme erstmals über 9 Mrd. Euro (um 2,7 % auf 9,2 Mrd. Euro).
Mehr als 7 Mrd. Euro Kreditvolumen
Das Kreditgeschäft der Sparkasse konnte um fast 5% zulegen und wuchs auf mehr als 7 Mrd. Euro an. „Unser heimischer Mittelstand hat im Jahr 2022 weiter kräftig investiert. Mit einer Steigerung von 8,7 % konnten wir die Kreditzusagen gegenüber dem Vorjahr sogar noch übertreffen. Als regional aufgestellte Sparkasse sind unsere Kundinnen und Kunden bei uns in guten Händen“, freut sich Arnd Paas, Vorstandsvorsitzender der Sparkasse Paderborn-Detmold über das Vertrauen. Dabei standen die Investitionen in gewerbliche Immobilien und nachhaltige, energieoptimierte Ausrüstungen in einem besonderen Fokus.
Die erste Jahreshälfte war von einer sehr starken Baufinanzierungs-Nachfrage geprägt. Die steigenden Zinsen, Lieferengpässe und die erhöhten Baukosten haben insbesondere im zweiten Halbjahr 2022 zu einer deutlichen Abkühlung bei der Nachfrage nach privaten Wohnungsbaudarlehen geführt. Das Kreditgeschäft mit privaten Kunden wuchs in der Summe um 5,5 % auf 3,6 Mrd. Euro.
„In diesen turbulenten Zeiten gewinnt die persönliche Beratung vor Ort oder auch digital an Bedeutung. Unseren Kunden ist es wichtig, einen Ansprechpartner zu haben dem sie vertrauen können. Unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sind ehrliche Ratgeber. Sie kommen aus der Region und engagieren sich hier“, sagt Hubert Böddeker, stellvertretender Vorstandsvorsitzender der Sparkasse Paderborn-Detmold.
Eine Renaissance erlebt der Bausparvertrag. Bei steigenden Zinsen haben die Kunden ein hohes Interesse, die Zinsen für eine Wohnungsbaufinanzierung langfristig abzusichern. „Welcher Zinssatz wird wohl gelten, bzw. wie hoch wird meine Rate sein, wenn meine Zinsbindungsfrist nach 5 oder 10 Jahren ausläuft?“ Das sind die Fragen, die sich Kundinnen und Kunden stellen. „Hier sichert der Bausparvertrag den Zinssatz, und damit die Darlehensrate. Denn die Verzinsung steht für den Kunden mit dem Abschluss des Bausparvertrages fest“, erläutert Hubert Böddeker und freut sich über Zuwachsraten von über 40% im Bauspargeschäft im vergangenen Jahr.
Sparen und Anlegen
Die Null-Zins-Politik der Europäischen Zentralbank endete im Geschäftsjahr 2022. Im Juli erhöhte die EZB den Leitzins erstmals seit vielen Jahren und läutete damit eine Wende in der Zinspolitik ein. Die Sparkasse Paderborn-Detmold bietet seither wieder attraktive Zinsen bei der Anlage von Festgeldern und Sparkassenbriefen an. Die Kundeneinlagen wuchsen im Jahr 2022 um 2,7 % auf 6,9 Mrd. Euro. „Um jedoch den realen Wert des Geldvermögens zu erhalten ist eine qualifizierte Anlageberatung besonders wichtig. Bei einer Inflation von 8 bis 10% ist die Geldanlage in Wertpapieren deutlich zu empfehlen!“, sagt Andreas Trotz, Vorstandsmitglied der Sparkasse Paderborn-Detmold.
Das für Kundinnen und Kunden verwaltete Wertpapiervolumen beläuft sich inzwischen auf über 2,0 Mrd. Euro. Die Anzahl der von der Sparkasse Paderborn-Detmold verwalteten Wertpapierdepots ist auf ca. 47.000 Stück gestiegen. Die Vermögensverwaltung der Sparkasse Paderborn-Detmold in Kooperation mit der Frankfurter Bankgesellschaft wird von den Kunden sehr positiv angenommen und wächst weiterhin dynamisch. Die Vermögensverwaltung der Sparkasse ist zum 5. Mal in Folge mit „summa cum laude“ ausgezeichnet worden und gehört damit zu den besten Vermögensverwaltern Deutschlands.
Investitionen
Auch im Jahr 2022 hat die Sparkasse Paderborn-Detmold weiter in Filialstandorte investiert. So ist in Horn eine Sparkassenfiliale entstanden, die alle Anforderungen einer zeitgemäßen Kundenberatung erfüllt und zusätzlich das Innenstadtbild am zentralen Marktplatz in Horn deutlich aufwertet. „Wir werden auch in den kommenden Jahren weiter in unsere Filialstandorte investieren. Im Paderborner Riemekeviertel steht der Neubau der Filiale kurz vor dem Abschluss. Im Sommer werden wir hier gemeinsam mit unseren Kunden die Eröffnung feiern“, freut sich Andreas Trotz. Neben der Sparkassenfiliale bietet das hochmoderne, energieoptimierte Gebäude 28 Wohnungen, die zur Vermietung angeboten werden. Der Standort in Borchen ist der dritte Standort, der im Jahr 2022 modernisiert worden ist.
Die Sparkasse Paderborn-Detmold ist weiterhin mit mindestens einer personenbesetzten Filiale pro Kommune vertreten. Die persönliche Beratung bietet die Sparkasse sowohl in den Filialen als auch digital über gesicherte Kanäle an. Neben den Filialstandorten stellt das Onlinebanking die jederzeitige Verfügbarkeit sicher. Ob mobil über die beste Banking-App oder über die Internetfiliale können unsere Kunden ihre Bankgeschäfte bequem und sicher tätigen. Inzwischen nutzen 3 von 4 Privatkunden regelmäßig den Onlinezugang zu ihrem Konto.
Ertrag und Gewinn
Mit dem unerwartet schnellen Anstieg der Zinsen und dem erfreulichen Kreditwachstum erhöhte sich der Zinsüberschuss der Sparkasse gegenüber dem Vorjahr um ca. 4,4 % auf 128,2 Mio. Euro. Das Provisionsergebnis stieg moderat auf 57,9 Mio. Euro an. Nach einem Personal- und Sachaufwand von 112,2 Mio. Euro verblieb ein Betriebsergebnis vor Bewertung von 75,6 Mio. Euro (63,0 Mio. Euro in 2021). Dies entspricht guten 0,83% der durchschnittlichen Bilanzsumme (0,72% in 2021).
„Unter Berücksichtigung der herausfordernden Rahmenbedingungen des Jahres 2022 sind wir mit diesem Ergebnis zufrieden.“ freut sich Arnd Paas, über das große Vertrauen der Kunden in die Sparkasse Paderborn-Detmold. „Mit der im Jahr 2022 beschlossenen Fusion der Sparkassen Paderborn-Detmold, Höxter und Delbrück zum 01. April 2023 werden wir die Leistungsfähigkeit der Sparkasse für unsere Kunden weiter ausbauen“, ist Paas überzeugt. Weitere Informationen über die anstehenden Schritte zum Zusammenschluss der Sparkassen folgen noch im März 2023.
Mitarbeitende
Mit insgesamt 1.016 Mitarbeitenden zählt die Sparkasse Paderborn-Detmold zu den größten Arbeitergebern in der Region. Darüber hinaus erlernen 73 junge Nachwuchskräfte den Beruf des Bankkaufmanns oder der Bankkauffrau.
Stark für die Region
Die Sparkasse Paderborn-Detmold, als größte Sparkasse Ostwestfalen-Lippes, stand auch im Jahr 2022 als Partnerin gemeinwohlorientiert Projekte an der Seite der Vereine und gemeinnützigen Organisationen. Insgesamt hat die Sparkasse so Spenden, Sponsorings und Mittel aus den Stiftungen der Sparkasse in Höhe von 878.000 Euro bereitgestellt.
Zu den größeren Förderprojekten zählt die Aktion „Helfen mit Herz, bei der soziale Projekte in der Vorweihnachtszeit unterstützt worden sind. Darüber hinaus ist ein „Defibrillator-Projekt“ angestoßen worden, bei dem 50 Defibrillatoren an Vereine übergeben werden. Ein Highlight bot das OWL-Sportstudio mit dem Stargast Lothar Matthäus. Im Rahmen dieses Events hat die Sparkasse den Kreissportbünden in Lippe und Paderborn und dem Stadtsportverband Marsberg 11.000 Euro zur Sportförderung zur Verfügung gestellt.
Datenblatt (Stand: 31.12.2022):
Anzahl Kunden: 247.000 Privatkunden
18.000 Geschäftskunden
Bilanzsumme: 9,2 Mrd. Euro
Kreditvolumen: 7,1 Mrd. Euro
Kundeneinlagen: 6,9 Mrd. Euro
Betreutes
Kundenwertpapiervermögen 2,0 Mrd. Euro
Betriebsergebnis vor Bewertung: 75,6 Mio. Euro
Anzahl Mitarbeiter: 1.016 Personen
Anzahl Auszubildende: 73 junge Menschen
Regional geförderte Projekte: Projekte
Fördervolumen: ca. 878.000 Euro
Pressemeldung: Sparkasse
